江苏开金互联网金融资产交易中心有限公司投资者适当性管理办法

第一章 总则

第一条  为引导江苏开金互联网金融资产交易中心有限公司(以下简称“本中心”)的各项金融资产交易业务平稳、规范、健康运行,防范风险,引导交易会员树立正确的投资观念,理性参与金融资产交易市场,保护交易中心投资者的合法权益,特制定本办法。

第二条  本办法所称投资者适当性规则,是指根据金融资产交易业务的产品特征和风险特性,区别投资者的产品认知水平和风险承受能力,选择适当的投资者审慎参与本中心的交易业务,并建立与之相应的监管规则。

第二章 投资者适当性标准

第三条  参与本中心各类交易的投资者,应当完成风险测评,并符合下列条件之一:

1、证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等依法经批准设立的金融机构,以及依法备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人;

2、证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品等金融机构依法管理的投资性计划;

3、社会保障基金,企业年金等养老基金,慈善基金等社会公益基金,以及依法备案的私募基金;

4、依法设立且最近1年末净资产不低于人民币500万元的法人或者其他组织;

5、最近1年拥有符合中国证监会规定的金融资产价值不低于人民币50万元,且具有2年以上金融产品投资经历或者2年以上金融行业及相关工作经历的自然人。上述金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益、互联网平台理财产品等。

第四条  有关法律法规或监管部门对第三条所述投资主体投资有关产品有限制性规定的,遵照其规定。

第五条  投资者参与本中心金融产品交易,除符合投资者适当性管理规定外,还应符合相应产品的规定条件。

第六条  存在严重不良诚信记录,或法律、法规、本中心有关业务办法禁止或限制的机构或人员,不得参与本中心金融产品交易。

第七条  本中心可以根据情况对投资者适当性标准进行调整。

第三章 投资者的权利与义务

第八条  投资者应当根据投资者适当性管理办法要求,全面评估自身的经济实力、产品认知能力、风险控制与承受能力,审慎决定是否参与金融资产交易业务。

第九条  投资者应如实申报入会材料,不得采取虚假申报等手段规避投资者适当性管理办法要求。

第十条  投资者应当遵守“买卖自负”的原则,根据投资者自身的风险承受能力购买产品,承担金融资产交易的履约责任,不得以不符合投资者适当性标准为由拒绝承担金融资产交易的履约责任。

第十条  投资者应当通过合法途径维护自身合法权益,不得侵害国家、社会、集体利益和他人合法权益,不得扰乱社会公共秩序、交易场所及相关单位的工作秩序。

第四章 违规处理

第十二条  对存在或者可能存在的违反本投资者适当性管理办法行为的投资者,本中心可以采取约见谈话、责令参加培训、口头警示、书面警示、责令处分责任人员、限期说明情况、专项调查和暂停受理或者办理相关业务等处理措施。

第十三条  投资者违反投资者适当性管理办法的,本中心可以对其采取责令谈话提醒、书面警示、公开谴责、暂停或者限制业务、调整或者取消业务资格等处理措施。

第五章 投诉处理

四条  投资者应书面或通过本中心认可的方式向本中心有关接待人员提交投诉材料。

五条  收到投诉材料后,本中心予以审核,并尽快联系投资者是否受理。不予受理的,本中心以书面、传真、电子邮件或其他形式之一种或多种告知不予受理的原因。本中心有权要求投资者进一步补充或完善投诉材料。

十六  受理投诉后,本中心于对投诉内容进行调查,并于调查完成后向投资者告知调查结果,与投资者沟通、协商和落实处理意见。对于较为复杂的投诉事项,本中心有权根据实际情况延长完成调查和告知调查结果的时间,但在此过程中本中心全程保持与客户的联系沟通。

十七条  如对投诉事项处理意见经反复协商后不能达成一致的,投资者可向本中心上级主管部门或有权机构提出投诉或处理申请。

第六章 投资者权益保障

八条  为促进投资者适当性管理的开展,本中心采取以下措施保障投资者的相关权利:

1、 对交易或产品进行风险分级,引导不同风险偏好的投资者对应投资,并限制不符合风险等级要求的投资。

2、 通过产品合约文件、网站信息披露、承销商渠道等向投资者揭示投资风险,并针对性地开展投资者知识普及、投资者服务等工作,引导投资者审慎参与本中心有关金融资产交易业务。

3、 对履行投资者适当性工作职责过程中获取的客户信息、客户风险承受能力评级结果等信息和资料严格保密,防止该等信息和资料被泄露或被不当利用。

4、 结合所了解的投资者信息和投资者参与本中心交易的情况,定期或不定期开展对投资者风险承受能力的持续评估工作,并留存评估结果备查。

5、 持续对相关岗位人员进行培训,提高其履行投资者适当性工作职责所需的知识和技能。

6、 避免采取可能鼓励工作人员向客户销售不适当金融产品或提供不适当金融服务的考核、激励机制或措施。

7、 对相关岗位工作人员履行投资者适当性工作职责的执业行为实施监督,对违反投资者适当性制度的人员进行问责。

第七章 附则

第十九条  本办法由本中心负责解释和修订。

第二十条  本办法自发布之日起执行。

江苏开金互联网金融资产交易中心有限公司
2018年4月20日